概要
- OFAC已将A7网络指定为跨国犯罪组织，FinCEN提议禁止美国机构参与涉及其幌子公司的任何转账。
- 拟议规则涵盖可兑换虚拟货币，而不仅限于法定货币。
- FinCEN表示，2025年2月至2026年6月期间，超过180家实体转移了A7的卢布支持代币A7A5，金额至少达1791亿美元。

美国财政部已对A7网络采取行动，这是一个俄罗斯影子银行业务网络，财政部称伊朗和伊斯兰革命卫队曾利用其规避制裁。拟议规则将切断其幌子公司与美国金融体系的联系，包括加密货币领域。

外国资产控制办公室（OFAC）周四将该网络指定为重大跨国犯罪组织，并将其与俄罗斯、吉尔吉斯斯坦、尼日利亚和津巴布韦的地址挂钩。金融犯罪执法网络（FinCEN）另行提议，禁止涉及该网络所称“子代理”（Sub-Agents）的转账，这些公司被用于让受制裁的付款看起来像普通贸易。

“今天，作为‘经济放逐行动’（Operation Economic Outcast）的一部分，财政部对A7网络采取了前所未有的行动。该网络是一个与俄罗斯有联系的影子银行网络，被伊朗政权用于规避制裁。

财政部的@FinCENnews提议一项规则，禁止资金划转……

——财政部（@USTreasury）2026年10月1日”

FinCEN依据《打击俄罗斯洗钱法》第9714条行事，该法提供了六项特别措施，FinCEN选择了第六项，即资金划转禁令。区块链情报公司TRM Labs根据对A7网络的研究指出，第五项措施（限制代理账户）会留下漏洞：A7A5交易完全在代理银行体系之外进行，而FinCEN认为这些交易是其商业模式的核心。第六项措施同时覆盖法定货币和加密货币，拟议规则将约束约34.8万家机构，其中包括加密货币交易所。

A7网络与A7A5
A7A5是一种卢布支持代币，由在吉尔吉斯斯坦注册的Old Vector发行，运行于Tron和Ethereum，存款存放于Promsvyazbank，这是俄罗斯国有防务银行。FinCEN描述了一个镜像系统：代币在俄罗斯境内的地址之间移动，代表对外支付，而子代理则以美元、人民币、迪拉姆和欧元进行对应的法定货币转账，使双方彼此隔离。

FinCEN发现，2025年2月至2026年6月期间，超过180家实体处理了至少1791亿美元的A7A5，历史上几乎全部通过受制裁交易所Garantex和Grinex进行。该代币最常被用作不可冻结的桥梁，先兑换为USDT，再兑换为法定货币。自4月Grinex被报道遭受黑客攻击以来，供应已整合至非托管钱包，FinCEN认为这可能是一种远离受制裁交易所的动向。

在法定货币方面，A7已创建或收购了数百个子代理，这些子代理在至少83个国家的约435家金融机构持有账户，在2025年1月至2026年6月期间处理了超过170亿美元。工作人员从莫斯科通过定制VPN运营这些账户，使活动看似源自迪拜、香港或比什凯克。

美国财政部称，一个子代理直接与伊朗影子油轮船队相关的实体打交道，并与一家姊妹公司一起从参与伊朗规避制裁的公司收到了近1.4亿美元。另一个子代理向一家与武器采购有关的公司发送了约160万美元。财政部还将该网络与Nobitex（其在6月指定的伊朗交易所）以及清洗朝鲜交易所被黑事件收益的行为联系起来。

该网络于2024年9月由逃亡的摩尔多瓦寡头伊兰·肖尔（Ilan Shor）和Promsvyazbank共同发起，到1月已号称每天处理超过2000笔交易。其宣称的历史交易量为7.5万亿卢布，约合915亿美元，约为俄罗斯去年对外贸易额的八分之一。欧盟此前已对该网络的部分实体实施制裁，英国国家打击犯罪局也在8月发布了自己的警报。

财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）表示：“如果你为美国的对手提供非法金融便利，你将失去进入美国金融体系的通道。”拟议规则的意见征询期在《联邦公报》公布后30天截止。